Återbäringsräntan sänks till 5 procent

Aktiemarknaderna har reagerat kraftigt på att USA inför en ny tullpolitik och volatiliteten stiger under april. Den svenska kronan har stärkts samtidigt som räntor pressats ner, vilket generellt sett pressar en portfölj inom traditionell försäkring.

SH Pensions portfölj är mycket väldiversifierad i globala och svenska aktier, globala obligationer av hög kreditvärdighet, alternativa investeringar i onoterade aktier, infrastruktur och obligationer. Portföljen är anpassad för att klara denna marknadsturbulens, säger Annelie Helsing, vd på SH Pension.

Hittills i år ligger totalavkastningen i SH Pensions tradportfölj på -1,1 procent (januari till och med april). Som en följd av detta sänker SH Pension per 1 maj återbäringsräntan från 7 procent till 5 procent.

I tider av kraftig turbulens på marknaderna visar traditionell försäkring sin styrka genom att bidra med större förutsägbarhet och stabilitet. Vi är nöjda över att fortsatt kunna ge de kunder som har valt SH Pensions traditionella försäkring en god återbäring trots att den underliggande avkastningen har varit negativ, säger Annelie Helsing.

Under första kvartalet låg totalavkastningen på 0,6 procent (januari till och med mars). Aktieportföljen inleder året svagt och landar i en nedgång om -4,9 procent. Fastigheter och alternativa investeringar bidrar till föreningens totalavkastning med -2,4 respektive 2,6 procent. Ränteportföljen inleder också upp med 0,4 procent.

Totalavkastningen landar på -0,6 procent, vilket får anses vara en bra utveckling under kvartalet. Det är glädjande att vår satsning på en stor andel alternativa investeringar sticker ut och bidrar positivt och lyfter portföljen, säger Annelie Helsing.

 

Historisk snittavkastning och återbäringsränta:

Tidsperiod	5år	10 år	15 år
Återbäringsränta i snitt	6,3%	6,7%	6,4%
Avkastning i snitt	5,1%	5,7%	6,4%