SH Pension justerar återbäringsräntan

Under 2024 tog SH Pension ett viktigt steg framåt och beslutade om en ny investeringsstrategi som är utformad för att ge kunderna i den traditionella försäkringen ännu bättre avkastning över tid.

Den största förändringen är att vi successivt minskar andelen direktägda fastigheter och istället fortsätter vår satsning på alternativa investeringar inom private equity, private debt och infrastruktur. Detta breddar portföljen, ökar stabiliteten och skapar ännu bättre möjligheter för stark och hållbar tillväxt framöver, säger Annelie Helsing, VD.

Fastigheter har historiskt utgjort en bra investeringsform, men alternativa investeringar bedöms kunna erbjuda högre avkastning samt bidra till ökad portföljstabilitet genom ytterligare diversifiering.

Utöver fastigheter har alla delar av portföljen presterat positivt under året. Aktieportföljen bidrar mest till avkastningen per sista september, en trend som håller i sig under inledningen av det fjärde kvartalet. Vi ser fram emot att vår nya investeringsstrategi kommer att skapa ännu bättre möjligheter för långsiktigt god avkastning, säger Kenneth Norling, Chef Kapitalförvaltning.

Hittills i år ligger totalavkastningen i SH Pensions traditionella portfölj på - 1,1 procent (januari till och med september), där direktägda fastigheter är det tillgångsslag som har hållit nere totalavkastningen. Som en följd av detta sänker SH Pension återbäringsräntan från 6 procent till 5 procent per den 1 november.

Helåret 2024 avkastade den traditionella portföljen 9,1 procent. Trots stundtals hög volatilitet på världens finansmarknader har SH Pension levererat en god återbäringsränta till sina kunder. Hittills i år (januari till och med september) har den genomsnittliga återbäringsräntan varit 6,0 procent. På fem års sikt (2020-2024) har den varit 6,4 procent.